常見問題

BMO InvestorLine 投資優惠線提供多種途徑供您執行交易。您可從您的行動裝置上的BMO 投資應用程式或在桌上型電腦上從我們的2.0網站上下單交易。5星級客戶可直接在BMO 活躍交易者平台上執行交易。

可以，BMO InvestorLine 投資優惠線可在行動電話上使用。我們特別為此目的開發了一個稱為BMO Invest的人性化行動應用程式。透過BMO Invest您可隨時隨地使用您的手機管理您的投資、取得市場資料並且作出睿智的投資決定，十分方便。

若要下載BMO Invest，您只需前往您的手機的應用程式市集（例如Apple App Store或Google Play Store），再搜尋「BMO Invest」。找到這個應用程式後，點擊「下載」（Download）或「安裝」（Install）按鈕以將它安裝到您的手機上。安裝完畢後，您可使用您的BMO InvestorLine 投資優惠線賬戶的密碼登入，之後就可開始隨時隨地管理您的投資。

BMO InvestorLine 投資優惠線並不透過自管服務提供建議或推薦。然而，我們的確透過我們的理財通（adviceDirect）服務提供數位及真人主導的建議。理財通（adviceDirect）是BMO 獨一無二的數位諮詢平台，將一流的投資組合監控、研究工具、個人化的數位與真人主導的諮詢服務結合到自管式網上投資提供的自主操作中。 理財通（adviceDirect）除了提供專屬的持牌投資專家團隊外，還持續監控您的投資組合，確保您能朝向您的投資目標邁進。當您的投資組合資產配置、多元化或風險需要您的關注時，它還會即時以公正立場給您作出買賣推薦。

是。BMO InvestorLine 投資優惠線為資產價值超過$250,000或每季超過15筆交易的客戶提供5星計劃。這個5星計劃有三個層級，提供優惠價格、活躍交易工具、進階研究及專屬支援。

BMO InvestorLine 投資優惠線提供四種賬戶類別的使用權，分別是：註冊賬戶（TFSA、RRSP、RESP、RRIF）、非註冊賬戶（個人賬戶、聯名賬戶、現金賬戶、保證金交易(孖展)賬戶）、鎖定賬戶（LIRA、LRSP、RLSP、LRIF、LIF），以及公司/非個人賬戶。

自管投資免稅儲蓄賬戶（TFSA）不收取賬戶費用。賬戶餘額超過$25,000的其他註冊賬戶不收取賬戶費用。非註冊賬戶的餘額超過$15,000時無賬戶費用。

附註：可能有其他費用或佣金，請檢視BMO InvestorLine 投資優惠線費用及佣金一覽表查詢更多詳情。

BMO InvestorLine 投資優惠線是加拿大投資者保障基金（CIPF）會員。客戶在BMO InvestorLine 投資優惠線的賬戶受到CIPF最多達$1,000,000的保障。CIPF不承保市場價值波動造成的損失。 瀏覽CIPF以了解更多詳情。

BMO 提供多種基本面研究工具及技術面研究的工具，以滿足您的交易需求及取得投資機會。我們的工具包包括可使用BMO 資本市場、Baystreet.ca、 Morningstar、MarketGrader等研究機構提供的專有研究報告、深入見解及分析師評級。除了專有研究報告之外，BMO領先業界的「ESG精闢見解」提供公司在環保、社會、治理績效方面的研究報告及投資評級等，讓您搶先掌握投資契機。這些精闢見解讓您可以永續的觀點進行投資，並且了解到任何公司或ETF在這些核心項目中相對於其同業的表現情況。

您還可以利用股票、ETF及其他篩選工具來發掘哪些投資項目最適合您，同時使用追蹤清單功能或直接發送到您電子信箱的股票及市場訊息提示追蹤最高達50檔股票或指數的表現。

5星客戶可享受BMO 活躍交易者平台的專有使用權，這是一個可完全客製化的網站工作空間，提供實時串流報價、尖端技術圖表及市場分析，讓您可快速交易北美股票、交易所買賣基金、期權等。

您可以下單買賣多種證券，包括股票、交易所買賣基金、期權、擔保投資存款證（GIC）、固定收入及互惠基金等。

您可以以市場價格或限價交易指令進行買賣或賣空操作。您還可以斟酌進行無限期限價止蝕，或追蹤止蝕、限價止蝕等的交易指令。

BMO InvestorLine 投資優惠線支持主要加拿大及美國交易所，包括但不限：紐約證券交易所（NYSE）、納斯達克（NASDAQ）、多倫多證券交易所（TSX）、多倫多創業交易所（TSXV）、NEO、紐約證券交易所群島證券交易所（NYSE Acra）

盤前交易是指在常規市場交易時段前的活動期間，時間是在美國市場東部時間上午8:15至上午9:15之間。

盤後交易時間於東部時間下午4:00開始。盤後市場時段是介於東部時間下午4:00至下午5:00的主要美國交易所，以及東部時間下午4:15至下午5:00的多倫多交易所，作為最後賣出交易時段。

BMO InvestorLine 投資優惠線提供盤前及盤後交易。若要在這些交易期間交易，請致電我們。

實時報價提供投資人一檔證券最近發生的交易的標的價格。

2級報價可以即時提供對市場的更多深入看法。這包括對於市場中的所有買進、賣出交易指令的規模及價格點。

5星客戶可享受2級報價及實時資訊。

買賣交易可以使用加幣或美元結算。這個選項可在股票、交易所買賣基金、期權等交易指令輸入頁面中選擇。

市價交易指令是立即以當時市價買賣證券的交易指令。這種交易指令的類型讓您有成交的最高可能性，但不保證執行交易指令的價格。

限價指令是以特定的價格或更好的價格買賣證券的交易指令。限價買進指令僅可以低於限價的價格買進證券，而限價賣出指令僅可以高於限價的價格賣出證券。

無限期限價止蝕指令是指以高於目前市價賣出股票的交易指令。一旦價格超過相當的觸發價格時，這個交易指令就變成了限價指令。

追蹤止蝕指令是指限價隨著股票價格上漲而上升，但是不會隨著股票價格下跌而改變的交易指令。當股票價格下跌並且達到止蝕價格時就會啟動此交易指令，成為賣出指令。

限價止蝕指令是當股票的價格下滑至或低於一既定的價格時便賣出該股票的交易指令。

是，BMO InvestorLine 投資優惠線會在執行交易及存入現金時，以實時的方式更新您的賬戶結餘及持有詳情。實時賬戶結餘會顯示於賬戶標籤及持有詳情中。

有。BMO InvestorLine 投資優惠線提供您加入股息再投資計劃（DRIP）的權利。DRIP是將從符合資格的證券發放的現金股息進行再投資的方式，既輕鬆且費用低。

DRIP讓投資人自動購買標的證券的額外股份，無論交易指令大小都不會產生佣金費用。股份購買可少到僅一個單位，許多公司會對證券的標的價格提供折扣以出售股份。

請點擊這裡以取得所有符合股息再投資的所有證券名單。合資格的證券可以按賬戶註冊（即所有證券自動註冊），也可以按證券註冊（即為您想要註冊的每種證券提供指示）。 請聯絡我們以立即註冊。

保證金交易是指向經紀商借資金買進證券的操作。所提供的貸款或借貸資金是由您投資組合中的資產價值做擔保，每天監督以確保您的賬戶在任何時間都維持有足夠可用的非借款資金水平。BMO InvestorLine 投資優惠線目前提供當日保證金交易功能。這是指在一般的市場交易期間，大約每五分鐘便計算一次保證金要求及結餘。

購買力反映出可用來購買證券的總資金。計算方式是將您賬戶的總價值扣除您賬戶中所有證券的保證金要求就可得出。

購買力=現金+證券貸款價值-短期及期權持倉要求資金。

購買力擷取您的投資項目在盤中的市場波動，包括任何已經成交的交易指令，並且在交易時間中每五分鐘計算一次。

借方利息費用是從前一個月的第22天計算至（含）本月第31天期間的每月平均借方結餘計算得出。
對於上個月發生的變化，利息將在每月第22天計入您的月結單。

利率將視您在當期中借入資金的平均金額、所借資金的貨幣、以及目前的最優惠利率而定。 請點擊這裡以取得最新資訊。

BMO 活躍交易者提供一個強大的網路交易平台，讓您可簡單、精準地執行您的交易策略， 這是一個可完全客製化的工作空間，提供實時串流報價、尖端技術圖表及市場分析，讓您可快速交易北美股票、交易所買賣基金、期權等。

BMO InvestorLine 投資優惠線的5星會員將可自動取得BMO 活躍交易者的使用權。白金及鑽石會員將得到BMO 活躍交易者專業級，黃金會員將得到BMO 活躍交易者。

BMO InvestorLine 投資優惠線的5星計劃會員無需支付額外平台費或數據費即可使用BMO 活躍交易者專業級或BMO 活躍交易者。

您可在可透過以下一個網路瀏覽器在具有高速網路連線的 Windows或Mac作業系統的裝置上存取此平台：Google Chrome、Firefox、Microsoft Edge、Safari。

BMO 活躍交易者目前僅可在桌上型電腦及筆記型電腦上使用。

如果您在連續三個日曆月中，在網上交易150次或更多次適用佣金計算的ETF和期權交易，您即可自動獲得每筆$3.95的「活躍交易者的定價」。在此查看完整的佣金與費用一覽表。

是的，一旦您符合活躍交易者定價的資格，所有您的在同一客戶ID下的賬戶都將適用折扣費率。您可以登入並前往「客戶ID資料」頁面，在頁面的右上角點擊您的名字，在您的客戶ID下，即可查看您的賬戶。

此項優惠目前適用於現有的BMO InvestorLine 投資優惠線客戶。但是我們非常樂於與您討論您的交易需求及任何潛在選項。請於上午8時至下午6時的營業時間期間致電：1-888-776-6886聯絡我們。

所有在網上下單交易適用佣金計算的股票、ETF和期權交易，都有資格獲得活躍交易者的定價。

您可點擊右上角您的名字，然後前往「客戶ID資料」，再點擊「交易活動」標籤，以查看您的交易次數。

新的活躍交易者定價將於2024年10月1日起生效。

活躍交易者的定價為連續3個月內執行達150次以上交易的合資格客戶，提供每筆網上交易$3.95的折扣佣金費率。如果您目前的佣金計算架構不同，您仍可能符合活躍交易者定價的資格。不過，我們建議您撥打：1-888-776-6886聯絡我們，以討論您的具體情況並決定符合您需求的最佳定價選項。

如果您已經註冊或選擇加入網上收取稅務文件的功能，您就可以在「電子文件」部分找到這些文件。

如果您無法在InvestorLine 投資優惠線網站上找到「電子文件」的部分，請閱讀或觀看如何存取的逐步說明。

附註：BMO Invest應用程式目前無法提供電子文件的功能

如果您已經註冊「僅限網上」為遞交您的稅務文件的喜好，則所有與稅務相關的文件都只可以電子方式在「電子文件」部分中提供。

如果您已經選擇「網上及郵寄」的選項，則稅務文件將郵寄至存檔的地址，同時也將以電子方式提供。

稅務文件提供將因賬戶類型及您選擇的遞交方式而不同。 點擊這裡以取得按照稅單類型發出詳情一覽表。

您可收到來自BMO InvestorLine 投資優惠線的各種不同的稅單。您收到的稅單將視您的賬戶類型、您賺取的收入、提供的供款而定。若要了解更多關於您可收到的稅務文件詳情、這些文件的目的，以及預計的提供日期等，請點擊這裡。

您收到的文件將適用於當前稅務年度。如果您需要造訪先前的稅務年度，請瀏覽「電子文件」部分，然後從下拉清單中選擇所需的年份。您只可看到您透過BMO InvestorLine 投資優惠線開設的賬戶年度期間的文件。

附註：有關特定的稅務建議及對每項文件的詳細了解，請諮詢專業的稅務顧問。

向RRSP供款的截止日期 - 2025年3月3日。

個人提交2024納稅年度報稅截止日期 - 2025年4月30日（在此日期之後會有罰款）

自僱人士提交2024納稅年度報稅截止日期 - 2025年6月15日（在此日期之後會有罰款）

請點擊這裡查看2024年納稅年度的其他日期。

附註：謹此提醒您，您必須確保收到了所有規定的稅單之後才開始準備報稅資料，以避免必須申請T1的修改表格以修改報稅資料。

為了有助簡化報稅的準備工作，我們對於您可能從BMO InvestorLine 投資優惠線收到的各種稅單及文件建立了一份總覽。請點擊這裡以查看您可能從BMO InvestorLine 投資優惠線收到的各種稅單及文件。 所收到的稅單因您所持有的賬戶類型及產品而定。

附註：有關特定的稅務建議及對每項文件的詳細了解，請諮詢專業的稅務顧問。

T3文件（以及RL-16、T5013、RL-15等套組資料）是由BMO InvestorLine 投資優惠線之外的第三方開立。某些外部開立人（例如互惠基金公司）會將稅務收據直接郵寄給您。請與相關的開立人確認對方提供文件的時間表。

2025年免稅儲蓄賬戶（TFSA）的最高供款金額是7,000加幣。若要查詢有關TFSA供款的更多詳情，請造訪加拿大稅務局網站。

只要您有社會保險號碼（SIN），未使用的供款額度將每年累積，即使您未申報所得稅及福利申報表或開設免稅儲蓄賬戶（TFSA）。

附註：如果您在2009年時是18或以上的年齡，您的免稅儲蓄賬戶（TFSA）供款額度將每年增加。如果您在2009年之後達到2009歲，您的TFSA供款額度會在您18歲那年開始增加，且在該年之後逐年累積。

請參考以下的累積供款額度，其假設是您在2009年時已至少達到18歲且迄今為止尚未供款。

如果您賬戶中已經持有或繼續持有BMO 高利息儲蓄賬戶（HISA），我們將開出T5稅單。請點擊這裡以查看您會從BMO InvestorLine 投資優惠線收到的各種稅單及文件。 所收到的稅單因您所持有的賬戶類型及產品而定。

如果您發現您的稅單上有錯誤或您認為有問題，請聯絡我們以查看此問題並進一步討論。